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【インデックス・ETF】ドケチの長期投資
- 1 :2014/03/01 〜 最終レス :2020/04/01
- 生活費を抑えるだけでは金は増えない
だからと言って貯蓄や債券の利率には限界がある
けど個別株はリスクがありすぎる。
ならば倒産リスクのある株より、全体に掛けた
インデックスファンドやETFならばいいのでは
長期なら株のリターンがいい
参考:インデックス投資の基本
ttp://randomwalker.blog19.fc2.com/blog-category-21.html
参考書:ウォール街のランダムウォーカー バートン・マルキール著
ほったらかし投資術 山崎 元
株式投資の未来 ジェレミー・シーゲル
敗者のゲーム チャールズ・エリス
- 2 :
- どの投資をするにしても、基本は世界分散投資
目安としては投資額の半分以上
・ニッセイ外国株式インデックスファンド 60%
・ニッセイ日経225 20%
・eMaxis新興国株式 20%
まとまったお金があるなら、海外ETFのVTでも可
- 3 :
- <小型株戦略>
海外ETFのVB、VSSに半々投資
小型株効果は長期的に市場平均を上回る
<高配当戦略>
シーゲルの本で推奨されている戦略
ETFなら海外ETFのHDV、個別株なら低PERの銘柄で増配高配当の銘柄を選ぶ
JNJ,KO,T,PM,MO,PEP,PG,CVX,LLYあたりを選び、配当を再投資する
<セクター戦略>
シーゲルの本で推奨されている戦略
生活必需品セクター(海外ETFならKXI)がリターンがいいとされているが、上と被る部分もあるので
高配当増配銘柄を選ぶと、自ずと上の戦略と同じになる場合が多い
どの戦略にしろ配当は再投資する
- 4 :
- 中国の住宅バブルをどうみてますか?
- 5 :
- http://imepic.jp/20140304/492300
- 6 :
- ■9万円で、8千円の食事券がもらえる株■
銘柄名は●テンポスバスターズ<2751>で、
「NISAで買いたい外食株」1位に選ばれていています(以下参照)。
http://allabout.co.jp/gm/gc/440318/2/
また、当たり屋の藤本誠之氏が買い推奨しています(以下参照)。
http://allabout.co.jp/gm/gc/440246/
さらに、『四季報』最新版も絶賛しています(以下参照)。
【好伸】
主力の店舗販売事業は下期もPB商品拡大。
上期採用した新規人員の習熟効果が下期出て採算好転。
飲食は店舗拡大効果(通期純増13)、
店舗支援事業もネットやWeb活用など業容拡大で伸長続く。
上期の誤算を挽回し、通期営業利益好伸。
【子会社】
飲食事業のあさくまは14年中の上場実現に照準。
M&Aも含め中期成長図る。
上場実現なら15年4月期株放出益計上。
■株主優待が超お得 & 『四季報』等が絶賛しているから、買いはお早めに■
- 7 :
- 興味ある
- 8 :
- 中国経済が失速する方にBETしてなんちゃら中国株ベア投信ってETF10株買った。
- 9 :
- 株式は
ニッセイ日経225
ニッセイ外国株式インデックス
を考えてます
国債投信はどうしようか悩み中です
おすすめありましたらまた教えていただければ・・・
- 10 :
- インデックスは日経225よりTOPIXの方が分散性がいい。
- 11 :
- 投信って5年未満の投資には向かないの?
どなたか教えてください
- 12 :
- 五年後に使う予定なら、貯金か国債じゃね?
- 13 :
- >>12
ありがとうです。
3年後の解約でも構いません。
円定期しかやったことないチキンです。
ヒントを下されば幸いです。
- 14 :
- 3〜5年だと為替も株価も結構動くから
国内債券インデックスあたりが無難なんじゃないかな。
利回りはそんなに見込めないけど。
個別株でトヨタの新型株という手もあるがもう間に合わないか。
- 15 :
- 5年後に何%の下落まで許容できるのか。
1%の下落しか許容できないのなら資産の2%を外国株式インデックス。
- 16 :
- 自分への投資が一番だよな
- 17 :
- >>13
だから、そんな3年とか5年の短期じゃ、リスク取れないでしょ!
ネット系定期か5年国債が良いんじゃない?
俺の場合、始めた時30年後使う予定だから、かなりリスク取った。
で、リーマンショックでマイナス40%を経験
その時の精神状態は最悪!
後にはひけなくて積立続けたから今があるが、売って退場してたらと思うと恐ろしいよ
- 18 :
- 値上がりは見込めないけど
安定して配当が得られる資産として
東京電力株を1株2500円で買ったわし
原発再稼働・配当復活を信じて持ち続けてるよ
- 19 :
- インデックスとは違うけど、日経平均の3倍とか3,7倍動くとかの投信はどう?
先物じゃないので手軽かと。
- 20 :
- >>13です
>>19
よろしければ詳しくお聞かせください
NISA枠でも購入可能でしょうか?
- 21 :
- フツーにNISA対応です。
しかし分配金はないですが。
借金を抱えるリスクはないのでお試し程度には…
日経平均型なら大きく動いたらニュースになるので時期を探りやすい。
- 22 :
- >>21
ありがとうございます。
自分は三井住友の世界経済バランス型インデックスファンドを100万分か個別株を100万かの2択で考えておりました。
何せ証券取引すら初めてなもので勉強中です
もし上記の2択ならどちらがリターンを望めるでしょうか?
ある程度はリスク承知です
- 23 :
- 495円の時に500株買って放置中>>東京電力
フクイチの情報が読めるかもと思って買ったんだがだいぶ上がってるな
- 24 :
- >>22
断然世界経済インデックス
一度に投入すると精神的に負担になるなら、毎月八万円を積立して、一年くらい相場の様子を見てみればいいと思う
あと、「わたしのインデックス」ってサイトが勉強になるよ
- 25 :
- ドケチなら分配金のあるETFを買うべし
例えば60万弱で、世界の債権に分散投資できるものがある
分配金は毎月1300円くらい
1300円あれば数日間はいけるよな?そして金を浮かせてもっと買う
これを繰り返すことで食費分くらいを資産収入に置き換えるのだ
- 26 :
- >>25
分配金ってどっかから沸いて出るもんじゃないんだけど。
出した分だけきっちり基準価額は下がる。
しかも儲かった分は2割の税金取られるし。
単なる強制解約だよな。
- 27 :
- 分配金目当てでetf?
- 28 :
- >>26
基準価額下がって損してても分配金貰ってたら税金とられるしな。
よく訓練されたドケチなら手を出さない。
- 29 :
- 基準価額がどうのとか言っているアホは
ETFと投信の区別くらいつけろよ。
- 30 :
- ETFって上場されてる投信だろ
- 31 :
- >>30
そう。そして基準価額もちゃんとある。
「ETFには取引価格と基準価額の二つの値段がありますが、・・・ 」 / 大和証券投資信託
http://etf.daiwa-am.co.jp/faq/answer03_01.html
- 32 :
- ここの住人は家族や知り合いに投資の話ってする?
個別株を売買している知り合いが中国ショックで痛手を受けたときに「そういえばお前も投資してるんだっけ、儲かってる?どういうの買ってる?」と聞かれたんだが、あんまり人に金の話はしたくないし……
- 33 :
- したくないならしなければいいだけ。
はい次。
- 34 :
- 家族は知ってる。
優待は食い物系をメインにみんなで分けるし、確定申告の資料は妹に作ってもらってる
だからどれくらいの損得かも知ってる
- 35 :
- おっと、名前欄入れるの忘れてた
- 36 :
- >>32
基本他人には投資話はせんな。
へタに話すとロクなことにならんからな。
家族でも、まあ詳しい話はしない。
してることは知ってると思うが。
- 37 :
- 船井総研HDが株式分割1.2だ。
20株売るのも80株買うのも
単元未満株の手数料は単位株の手数料より割高なので
割高な手数料がもったいない。
- 38 :
- http://news.finance.yahoo.co.jp/detail/20160216-00000003-toushinone-bus_all
株価急落を機に考えたい、「世界の経済成長」への長期投資
- 39 :
- http://www.toushin-1.jp/newskaisetsu/ninkitoushin/toushin-toushika-shinri/
荒れ相場、投信販売動向に見る個人投資家心理
投資家の投資信託の売買動向@楽天証券
第1位は「楽天日本株4.3倍ブル」w
- 40 :
- インデックス投資家は、日経が再び下がったら
喜んで、うほうほ買いをするんだろうか?
世界分散インデックス投資家なので、そんなの関係ねーなのか。
- 41 :
- ドルコスで積立て派が多いんじゃないかね
- 42 :
- ウホッ!買い
- 43 :
- スポット買いすると資産のバランスが崩れるから結局ドルコスト
- 44 :
- 長期投資関係のブログを書いています。
良かったら読んでください。
『サラリーマンでもできる長期投資のやり方、考え方、コツ、おすすめ本!!』
http://ameblo.jp/yabbuchi/
- 45 :
- >>44
per気にするなら
ディスカウントスーパーの
スーパーバリューと
ジャパンミートなんてどうよ?
- 46 :
- 信託報酬が一番安い1475ってどうですかね?
- 47 :
- 投資をやめるわけではないからな。となると途中で売ったとしてもまた買うことになる。
結局は何十年も投資を続けることになるから投資というものは必然的に長期投資となる。
- 48 :
- ジョークとしてはイマイチだな
- 49 :
- 今週のモーサテで中国の不動産バルブ崩壊で中国関係株に注意って言ってたから
不動産バルブ崩壊で下げきった1362の定期分配金で隠居生活したい。
- 50 :
- 1362 意外にいいと思ったが
資金流入流出額のトップには入ってないのな。
www.sbisec.co.jp/ETGate/?OutSide=on&_ControlID=WPLETmgR001Control&_PageID=WPLETmgR001Mdtl20
&_DataStoreID=DSWPLETmgR001Control&_ActionID=DefaultAID&getFlg=on&burl=search_domestic
&cat1=domestic&cat2=etf&dir=etf&file=ishares/domestic_etf_ishares_02.html
- 51 :
- 1362 7000円台より下げるのな。
引き続き下げに対応して買い増し。
- 52 :
- 1362の
ttps://www.blackrock.com/jp/products/271020/ishares-emerging-markets-local-government-bond-ucits-etf-jdr
の2016/06/24 における基準価格と市場での終値
基準価額
\6,807 -77 -1.12%
市場での終値
\6,850 -100 -1.44%
こんなものか?
- 53 :
- 1361と1362は俺も松井の10万以内枠でちょっとずつ買い増ししてるよ
最近は相場変動のおかげでそこそこ売りが出るけど、平時は指値してても全然動かないw
- 54 :
- >>53
200万以上買っている haitoukinseikatu.com/blog-entry-1294.html の中の人ですか?
- 55 :
- ブログやってないし、違うよ
- 56 :
- >>55 わかった。
- 57 :
- 1362の
2016/06/27,28 における基準価格と市場での終値
\6,521 -285 -4.19% 基準価額 2016/06/27
\6,950 +110 +1.61% 終値 2016/6/28
もしかして、今日逃げておくべきだったのか。
- 58 :
- 一般投資板のETFのスレと話題がかぶったわ。
- 59 :
- 下で拾おうとして待ってたけど、6700に5000枚置いて邪魔したやつが現れて下げ止まり
更に日経のリバがあり、7000超えまで成り買いJCしたやつがいた
剥離はイギリスショック底打ちだと思って飛びついたやつのせい
- 60 :
- \_________________/
O
o
/ ̄ ̄ ̄ ̄ ̄ ミ
/ ,―――─―-ミ
/ // \|
| / ,(・ ) ( ・) ハァ
(6 つ | ハァ
| ∪__ |
| /__/ /
/| ∪ /\
と、思う池沼であった
- 61 :
- >>59
そんな感じでしたか、ざら場は見れないので情報に感謝。
- 62 :
- すまん。プロの皆さんに質問なんだが、ETFって、株価と連動するっていっても、
一度、レンジに入ってしまって、一旦株価が下がって、そのあと戻っても、
ETFの基準価格はそれほど戻らないってリスクはありますか?
思いっきり、ブルベア商品でその目に会ってるもんで
- 63 :
- ブル・ベアはそうなるけど、ETFを一括りにしてるとこが間違ってる。
10000の20%上昇が12000でしょ
- 64 :
- 10000の20%下落が8000でしょ
8000から20%上昇しても19600となる
同じ20%でも10000に戻らない
ブル・ベアはこれにレバレッジかけてるからどうなるかわかるでしょ
- 65 :
- 8000から20%上昇しても9600となる
の訂正
- 66 :
- 早速、ありがとうございました
62ですが、僕が言いたいのは、日経平均と基準価格の関係性の事なんすよ。
例えば、日経平均20,000円の時、ETFの基準価格が10,000円として、
んで、今回みたいに25%暴落して日経平均15,000円、基準価格7,500円になったとするじゃないっすか、
そのあと、日経平均20,000円に戻った時、基準価格は、ぴったり10,000円に
とは言わないまでも近い数字に戻りますかね?って意味
- 67 :
- >>66
- 68 :
- >>66
結論から言うと戻りません
仮定として日経平均が20000円で基準価格が10000円とします
日経平均が20000円から25%暴落し15000円となりました
ダブルブルの場合25%×2で50%暴落なので基準価格が5000円となります
そこから日経平均が20000円に上昇しました
この場合約33.3%上昇しています
ダブルブルの場合約33.3%×2で66.6%上昇なので基準価格が8333円となります
もっとも1日で変動した場合で計算しているので何とも言えないけど戻らない事は確実
仮に1日500円ずつ下がり5日で25%暴落その後500円ずつ上がり5日で回復した場合で計算しても
9672円で元の価格には戻りませんでした
商品の特性上長期的に保有するべきではないと思います
- 69 :
- ttp://search.sbisec.co.jp/v2/popwin/info/stock/blackrock_1606_etf-report.pdf
より多くのリスクをとる代わりに利回りを得ようとする投資家のニーズを背景に、
ハイイールド債券、新興国債券等のリスクの大きいカテゴリーを含む
債券ETFに過去のフローを上回るペースでの資金流入が記録されている
- 70 :
- 今日は1566の権利落ち日だったので、落ち方が結構だった。
1362ももうすぐ権利日なので、よくわからんが、高いところで買っている人もいるのか?
高く売れるなら、権利前に売って、
安く買えるなら、権利後に買い戻す妄想もあるが、
事前に有利不利はよくわからん。
- 71 :
- 今日は、1362の話題は特にない。
- 72 :
- 1362は権利落ち日だった。
分配金の額はわからんが、落ちたな。
天皇陛下が、生前退位って何?
- 73 :
- 1362のうちトルコ建て債券10%ぐらい、さらにトルコ建てMMF
2つ合わせて投資額30万円ぐらい(全財産の0.6%ぐらい)
俺、逝っっちゃっったたのか?
- 74 :
- 日本語でどうぞ
- 75 :
- 74 が冷静だったので、俺もおちついてきた。
- 76 :
- 余裕資金で投資していきたいんだけど
アメリカに賭けてVOO買うかシーゲル流にHDV買うか
はたまたソーシャルレンディングやっていくか迷ってる
- 77 :
- ここは人がいないので、一般投資板のインデックススレの方がいいと思われ。
- 78 :
- HDV一択
- 79 :
- ごめんなさい
HDVとか
SBI証券でどうやって買えばいいのですか?
- 80 :
- 1362の分配金が1株当たり税引き前で164円かよ。
ttp://www.nikk○i.com/markets/company/?scode=1362
数年来で過去最低かよ。ちょぼいなぁ。
- 81 :
- ぎゃーマジだ
ひでえ
- 82 :
- 円高なので下がったところでこつこつと
その割には価格が下がってないな。
- 83 :
- ってか、政府が株買って日経支えてるのに。
こんな時期に買うのもどうかと思うな。
- 84 :
- マザーズ・ダブルベアETFまだ〜
- 85 :
- 利息なら
リートETFがよさそうだけど
値上がりも期待できる。
オリンピックまでは・・・・・・・・
- 86 :
- 1362 ishares新興国債券ETFの分配金のお知らせがきてたー
税引き前 28372
- 87 :
- 174口も持ってんの
うちまだ40口だけだわ
- 88 :
- ドケチ板なんで、他人の口数を計算する手間ももったいない人ばかりかと思ったら
計算されちゃった。
- 89 :
- 新興国債券に文句を言う人も多いが
過去の事例で言えば、リスクとリターンが見合った効率的フロンティア曲線に近いのもまた史実。
http://myindex.jp/open/ 過去20年実績 リスク vs リターン表
- 90 :
- hosyu
- 91 :
- 1362 ishares新興国債券ETF 含み益80000円突破キター
こんなはずではなかったのに。
- 92 :
- 1361,1362と確定拠出年金全部含み益
- 93 :
- 新興国株式の方は、ピークを過ぎた感じかな。
投資額が8万円だから放っておいてもいいが。
- 94 :
- 1362 ishares新興国債券ETFの分配金のお知らせがきてたー
税引き前 52000-
1口当たりの収益分配金は前期よりはまあまあだ。
- 95 :
- ニッセイが4月から保険料を上げる話題で
運用でリスクをとっていくとのことで新興国の個別国と話していた。
国内の新興国ETFがあるのにー
- 96 :
- 平成29年(平成30年2月〜確定申告分)から
所得税が確定申告で配当控除ありでリタイアしていたら額によっては無税、住民税は源泉分離課税で国保に影響なし
の選択ができるらしい。
事実上税率5%で、国保に影響しなくなる、ウマー
- 97 :
- 平成28年(平成29年2月〜確定申告分)から
の間違い、平成29年2月〜確定申告分の分はもう過ぎているからいいわ
http://www.dir.co.jp/research/report/law-research/tax/20170125_011633.pdf
- 98 :
- http://www.bousaid.com/entry/2016/02/22/083039
さらに注意事項。
総合課税にすると
上場株式の配当所得と譲渡損失は、損益通算はできない。
自分は金額は少ないが特定口座でない一般口座もあるので
その配当所得も申告する必要があるかな。
- 99 :
- >>68
私はど素人なんだが
これってレバレッジかけたETFみたいに見えますが
レバレッジ無しでも目減りするのですか?
レバレッジ無しでFTF買う人は居ないの?
- 100 :
- >>98
28年の特定口座取引報告書の配当データを 税務局の「確定申告書等作成コーナー」に入れてみたら
外貨建てMMFの利子は、分離課税の配当等に入ったので、20.315%の税をとられるみたい。
海外債券系の投資信託・ETFで、配当所得になるものだったら、所得税は総合課税で自分の場合は0、住民税は申告不要制度で5%になると思われる。
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